English | عربي

وصف البرنامج:

شهادة اختصاصي معتمد في مكافحة غسل الأموال (®Certified Anti-Money Laundering Specialist – CAMS) هي أعلى شهادة مهنية دولية في مجال مكافحة عمليات غسل الأموال ومكافحة الإرهاب، حيث تُعطي لحامليها صفة المتخصص المُلم بكافة جوانب مكافحة غسل الأموال، وتزوده بالاستراتيجيات والممارسات اللازمة للوفاء بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتوفر له الأدوات اللازمة لتطوير مهاراته وخبراته المهنية، وتؤهله للعمل في مجموعة واسعة من القطاعات المهنية المختلفة التي تحتاج إلى “مسئولي مطابقة و التزام” مثل البنوك المركزية، و هيئات الأسواق المالية، و البنوك و المصارف، وشركات الوساطة المالية و الأوراق المالية، و شركات الصرافة وتحويل الأموال، وشركات التأمين، وشركات الاستثمار و التمويل و غيرها من الجهات الرقابية الحكومية وجهات إنفاذ القانون، والمؤسسات المالية وغير المالية.

ومن هنا، تم تصميم هذا البرنامج لمساعدة الراغبين في الحصول على هذه الشهادة الممنوحة من جمعية الأخصائيين المعتمدين في مكافحة غسل الأموال (®ACAMS) بالولايات المتحدة الأمريكية، بحيث يقدم للدارس العديد من أسئلة الاختيار من متعدد ودراسات الحالة وبعض النصائح والملاحظات التي ستساعده في الاختبار وتساعده على إتقان ما درسه وقياس مدى فهمه للموضوعات وتضمن استعداده لاختبار شهادة اختصاصي معتمد في مكافحة غسل الأموال، واجتياز هذا الاختبار بنجاح.

أهداف البرنامج:

عند الانتهاء من هذه البرنامج، سيكون المشاركون قادرون على:

1. التعرف على مفهوم غسل الأموال والمصطلحات والتعريفات الأساسية في مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
2. الوعي بأحدث أساليب مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
3. التعرف على أليات الإبلاغ عن العمليات المشتبه فيها.
4. التعرف على أفضل الممارسات في مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
5. التعرف على إشارات التحذير التي تشير إلى وجود محاولة غسل أموال/تمويل الإرهاب
6. التعرف على كيفية تنفيذ برنامج فعال قائم على المخاطر في مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
7. الاستعداد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وحماية المنظمة
8. الاستعداد للتقدم لاختبار الحصول على شهادة اختصاصي معتمد في مكافحة غسل الأموال

المشاركون المستهدفون:

1. مسؤولي مكافحة غسل الأموال.
2. مسؤولي الامتثال / الالتزام / الإبلاغ.
3. العاملين في الجھات الرقابية الحكومية
4. جھات انفاذ القانون والاستخبارات المالية
5. المراجعين / المدققين الداخليين والخارجيين
6. مسؤولي المعلومات.
7. اختصاصي ومسئولي إدارة المخاطر.
8. المحامين و المستشارين القانونيين.
9. المحاسبين والمحاسبين القانونيون المعتمدون.
10. مستشاري الاستثمار.

هيكل البرنامج:

تتسم هذه البرنامج بالطابع العملي، وسوف يطلب إلى المشاركين عرض تجاربهم وخبراتهم ومشاركتها مع زملائهم. وتستخدم هذه البرنامج مجموعة متنوعة من طرق التدريب التفاعلي، بما في ذلك:

1. المحاضرات النظرية
2. الأفلام التدريبية
3. العروض التقديمية
4. أنشطة تدريبية تطبيقية
5. حالات دراسة عملية
6. أسئلة تدريب على اختبار شهادة الأخصائي المعتمد في مكافحة غسل الأموال
7. اختبار تقييمي في نهاية البرنامج (120 سؤال)

محتوى البرنامج:

المقدمة

1. محاضرة تمهيدية عن شهادة اختصاصي مكافحة غسل الأموال
2. إرشادات وأساليب للدراسة والاختبار الخاص بشهادة اختصاصي مكافحة غسل الأموال

المحور الأول: مخاطر وطرق غسل الأموال وتمويل الإرهاب

1. تعريف غسل الأموال
2. المراحل الثلاث لبرنامج غسل الأموال
3. الآثار الاقتصادية والاجتماعية لغسل الأموال
4. طرق غسل الأموال
   1. البنوك ومؤسسات الإيداع الأخرى
   2. المؤسسات المالية غير المصرفية
   3. الأعمال والمهن غير المالية
5. مخاطر عمليات غسل الأموال المرتبطة بالتقنيات الجديدة
6. مخاطر غسل الأموال للهياكل المصممة لإخفاء الملكية النفعية
7. تــمويــــل الإرهــــــــاب
8. حالات دراسية
9. أسئلة للمراجعة

المحور الثاني: معايير الالتزام الرقابي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

1. مجموعة العمل المالي (الفاتف) FATF
2. لجنة بازل للرقابة المصرفية
3. توجيهات الاتحاد الأوروبي بشأن غسل الأموال
4. المبادرات والمنظمات الأخرى ذات الصلة
5. المبادرات التشريعية والرقابية الأساسية للولايات المتحدة المطبقة على الصفقات الدولية
6. حالات دراسية
7. أسئلة للمراجعة

المحور الثالث: برنامج الالتزام الرقابي لمكافحة غسل الأموال

1. تقييــــم المخاطر ونموذج درجات المخاطر
2. عناصر برنامج مكافحة غسل الأموال
3. ثقافة الالتزام الرقابي ودور الإدارة العليا
4. اعرف عميلك
5. اعرف موظفـــــك
6. المراقبة والإبلاغ عن النشاط المشبوه أو غير العادي
7. العلامات الحمراء ومؤشرات غسل الأموال
8. الحلول الإلكترونية لمكافحة غسل الأموال
9. حالات دراسية
10. أسئلة للمراجعة

المحور الرابع: إجراء أو تدعيم عملية التحقيق

1. مدخل إلى عملية التحقيق
2. استفسارات التحقيقات
3. المسؤولية الجنائية عن المؤسسة
4. القيام بالتحقيق
5. الادعــــــاء
6. التحقيقات الحكومية
7. استخدام الإنترنت في تحقيقات جرائم غسل الأموال
8. التعاون بين الدول في مجال مكافحة غسل الأموال
9. حالات دراسية
10. أسئلة للمراجعة

المحور الخامس: الاختبار التجريبي لنهاية البرنامج (120 سؤال)

معلومات إضافية:

المتطلبات التأهيلية لدخول امتحان (CAMS):

مطلوب 40 ساعة معتمدة حتى تكون مؤهلاً لدخول الامتحانCAMS ويمكن أن تكون الأهلية من خلال:

1. الخبرة المهنية
2. الشهادات المهنية (المالية) مثل CPA ، CPP، CRCM، CFE، CPE، NASD Series
3. يجب أن يتضمن برنامج الشهادة ما لا يقل عن ثماني ساعات من التدريس وامتحان الشهادة.
4. التعليم والتدريب
5. ساعات حضور مؤتمر/ ورشة تدريبية مباشرة أو عبر الإنترنت حول موضوع غسل الأموال