English | عربي

نظرة عامة على البرنامج:

يقدّم هذا البرنامج التدريبي المكثف على مدى ثلاثة أيام مقدمة شاملة إلى عالم الصيرفة الإسلامية، من خلال تسليط الضوء على مبادئها وأدواتها ومنظوماتها الرقابية.

سيتعرّف المشاركون على أبرز صيغ التمويل الإسلامي مثل: المرابحة، والإجارة، والمضاربة، والمشاركة، والصكوك، مع فهم هياكلها وتطبيقاتها ومتطلبات الامتثال الشرعي المرتبطة بها.

كما يتناول البرنامج إدارة المخاطر، والمتطلبات التنظيمية، ومبادئ الاستثمار الأخلاقي، وذلك عبر مزيج من المحاضرات ودراسات الحالة والتمارين التفاعلية.

وبنهاية البرنامج، يكتسب المشاركون فهمًا عمليًا لآليات عمل المصارف الإسلامية والتحديات التي تواجهها.

أهداف البرنامج:

1. فهم المبادئ الأساسية للصيرفة الإسلامية وكيفية اختلافها عن الصيرفة التقليدية.
2. التعرّف على أبرز العقود المالية الإسلامية مثل المرابحة، والإجارة، والمضاربة، والمشاركة، والصكوك.
3. التعرّف على المخاطر الرئيسية في الصيرفة الإسلامية مثل مخاطر السيولة ومخاطر عدم الامتثال الشرعي.
4. تحليل دراسات حالة واقعية توضح نجاحات وتحديات البنوك الإسلامية.
5. استكشاف الابتكارات في التكنولوجيا المالية الإسلامية (Fintech) والتطبيقات الرقمية والبلوك تشين في الخدمات المصرفية.

سيتمكن المشاركون بنهاية البرنامج من:

1. استيعاب أساسيات الصيرفة الإسلامية: فهم مبادئها وأهدافها والتمييز بينها وبين التمويل التقليدي.
2. تطبيق العقود المالية الإسلامية: التعرّف على كيفية استخدام العقود الشرعية مثل المرابحة، والإجارة، والمضاربة، والمشاركة، والصكوك.
3. إدراك أنظمة الحوكمة والرقابة الشرعية: شرح دور الجهات التنظيمية مثل AAOIFI، IFSB، وبازل III في ضمان الامتثال الشرعي.
4. تحديد المخاطر الرئيسية في الصيرفة الإسلامية: التعرف على مخاطر السيولة وعدم الامتثال الشرعي وتأثيرها على العمليات المصرفية.
5. تحليل دراسات حالة عملية: استيعاب تجارب البنوك الإسلامية واستخلاص أفضل الممارسات والدروس المستفادة.
6. استكشاف الابتكارات الرقمية في الصيرفة الإسلامية: فهم أحدث التطورات في الخدمات المصرفية الرقمية والتكنولوجيا المالية والبلوك تشين في قطاع المال الإسلامي.

محاور البرنامج:

اليوم الأول: أسس ومبادئ الصيرفة الإسلامية	1.1 مقدمة في الصيرفة والتمويل الإسلامي 1.2 العقود المصرفية الإسلامية الرئيسية وتطبيقاتها 1.3 الحوكمة الشرعية والإطار التنظيمي 1.4 دراسة حالة تفاعلية: العقود المالية الإسلامية 1.5 التحليل المقارن: النماذج المصرفية الإسلامية مقابل النماذج التقليدية 1.6 جلسة أسئلة وأجوبة ومراجعة المفاهيم الأساسية
اليوم الثاني: المنتجات المصرفية الإسلامية وإدارة المخاطر والصكوك	2.1 منتجات الصيرفة الإسلامية: التمويل للأفراد وتمويل الشركات 2.2 إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية 2.3 الصكوك ودورها في الصيرفة الإسلامية 2.4 دراسة حالة تفاعلية: الصكوك في الصيرفة الإسلامية 2.5 الاعتبارات الأخلاقية والتنظيمية في منتجات الصيرفة الإسلامية 2.6 جلسة أسئلة وأجوبة ومراجعة المفاهيم الأساسية
اليوم الثالث: التشريعات والتكنولوجيا المالية ومستقبل الصيرفة الإسلامية	3.1 الإطار التنظيمي وإدارة السيولة في البنوك الإسلامية 3.2 دراسة حالة: البنوك الإسلامية في مواجهة الأزمات المالية 3.3 التكنولوجيا المالية الإسلامية والاتجاهات في الصيرفة الرقمية 3.4 دراسة حالة: البنوك الإسلامية وتكامل التكنولوجيا المالية 3.5 التحديات والفرص في ابتكار الصيرفة الإسلامية 3.6 جلسة أسئلة وأجوبة ومراجعة محتوى البرنامج التدريبي

أسلوب التقديم:

الحضور الشخصي في القاعات الدراسية.

الجمهور المستهدف:

1. المهنيون الجدد والطامحون للعمل في قطاع الصيرفة والتمويل الإسلامي الراغبون في اكتساب معرفة عملية بآليات العمليات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
2. الممارسون الماليون ممن يسعون لفهم مبادئ الصيرفة الإسلامية وأطرها التنظيمية.
3. طلبة الجامعات والباحثون في مجالات التمويل والمصارف أو التخصصات ذات الصلة، الراغبون في تعزيز معرفتهم بالصيرفة الإسلامية.
4. المتخصصون في إدارة المخاطر والامتثال المالي ممن يرغبون في التعرف على الصيرفة الإسلامية، والحوكمة الشرعية، وأسس إدارة المخاطر المرتبطة بها.

نبذة عن المدرِّبة:

تتمتع الدكتورة منى المناعي بخبرة واسعة في مجالات تنظيم أسواق المال، والحوكمة المؤسسية، والرقابة المالية. حاصلة على درجة الدكتوراه في التمويل الإسلامي من جامعة درهام – المملكة المتحدة، حيث ركّز بحثها على حقوق المستثمرين، والشفافية، والإفصاح في التمويل الإسلامي القائم على الأسهم.

شغلت الدكتورة منى مناصب قيادية في مجالات الإشراف على الأسواق، وحماية المستثمرين، وإعادة الهيكلة المؤسسية، والإنفاذ، وشملت خبرتها كلًّا من التمويل التقليدي والإسلامي. كما ساهمت كعضو في اللجنة الوطنية للحوكمة في تطوير مدونة قواعد الحوكمة المؤسسية.

تشغل حاليًا منصب محاضرة ومدرِّبة زائرة، متخصصة في التحليل المالي، والحوكمة المؤسسية، والتمويل الإسلامي، إذ تقدّم برامج تدريبية في الصيرفة الإسلامية، والأدوات المالية المتوافقة مع الشريعة، والأطر التنظيمية ذات الصلة.