English | عربي

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

معرفة دور كلٍّ مما يأتي ضمن قطاع الخدمات المالية:

1. مصارف الأفراد/مصارف الشركات
2. مؤسسات الادِّخار
3. المصارف الاستثمارية
4. المصارف الخاصة
5. صناديق التقاعد
6. شركات التأمين
7. مديرو الصناديق الاستثمارية
8. لوسطاء
9. أمناء الحفظ
10. المنصات
11. شركات إدارة استثمارات الغير(TPAs)
12. الهيئات التجارية والمهنية
13. الصناديق السيادية
14. الإقراض المباشر بين النظراء/التمويل الجماعي

معرفة وظيفة كلٍّ من قطاع الأفراد وقطاع الشركات/الأعمال التجارية 1.1.2

والاختلافات فيما بينهما، والعملاء الأساسيين لكلٍّ منهما

1.1.3 معرفة الدور الذي تؤدِّيه قنوات توزيع الاستثمارات:

1. خدمات المشورة المالية المستقلة والمشورة المحدودة بمنتجات معينة
2. خدمات التنفيذ فقط
3. المشورة الآلية

1.1.4 معرفة الموضوعات الآتية:

1. التقنية المالية (Fintech)
2. الاستثمار الملتزم بمبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (Environmental, Social, and Governance)

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

معرفة العوامل التي تُؤثِّر في مستوى النشاط الاقتصادي في كلٍّ من:

1. الاقتصاد المخطط مركز يًّا
2. اقتصاد السوق
3. الاقتصاد المخُتَلط
4. الاقتصاد المفتوح

2.1.2 معرفة مراحل الدورة الاقتصادية ودور الحكومة في تحديد:

1. السياسة الاقتصادية
2. السياسة المالية
3. السياسة النقدية

معرفة وظيفة المصارف المركزية

1. الاحتياطي الفيدرالي
2. البنك المركزي الأوروبي
3. بنك إنجلترا
4. بنك اليابان

2.1.4 فهم أثر البيانات الاقتصادية الآتية:

1. الناتج المحلي الإجمالي
2. ميزان المدفوعات
3. العجز/الفائض في الميزانية
4. مستوى البطالة
5. أسعار الصرف
6. التضخم/الانكماش

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

معرفة كيفية تأسيس الشركة والفروق بين الشركات الخاصة والعامة

3.1.2 معرفة خصائص الأسهم العادية والأسهم الممتازة ومزايا كلٍّ منها من حيث:

1. توزيعات أرباح الأسهم
2. الأرباح الرأسمالية

امتيازا ت المساهمين

1. حقُّ الاكتتاب في الأسهم الجديدة
2. حقُّ التصويت

3.1.3 التمكُّن من حساب عائد توزيعات أرباح السهم

3.1.4 فهم المزا يا والعيوب والمخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم:

1. مخاطر تغير السعر
2. مخاطر السِّيولة
3. مخاطر الجهة الم صُدِرة للأسهم
4. مخاطر تغيُّر سعر الصرف

3.1.5 معرفة ماهية قرارات مجلس إدارة الشركة والفارق بين القرار الإلزامي والقرار

الطوعي والقرار الإلزامي مع خيارات، بما يشمل عمليات الاستحواذ والاندماج

3.1.6 فهم المصطلحات الآتية:

1. إصدارات الأسهم اﻟﻤﺠانية / توزيع الأسهم اﻟﻤﺠانية / رسملة الأرباح / تجزئة الأسهم / تجميع الأسهم
2. إصدارات حقوق الأولوية / العرض المفتوح
3. توزيعات أرباح الأسهم
4. عمليات إعادة الشراء

3.1.7 التمكُّن من حساب:

1. السعر النظري للسهم بعد إصدار حقوق الأولوية
2. السعر النظري للسهم بعد إصدار الحقوق اﻟﻤﺠانية

معرفة الهدف من انعقاد جمعيات الشركات العمومية وصيغتها

3.1.9 معرفة وظيفة البورصة:

1. الأسواق الأولية/الثانوية
2. لإدراج

3.1.10 فهم خصائص إيصالات الإيداع:

1. إيصال الإيداع الأمريكي
2. إيصال الإيداع العالمي
3. توزيعات أرباح الأسهم
4. كيفية إصدارها/التداول ما قبل الإصدار
5. حقوق الاكتتاب

3.1.11 معرفة فئات المؤشرات الرئيسة لأسواق الأسهم واستخداماﺗﻬا

3.1.12 معرفة كيفية تداول الأسهم:

1. التداول المباشر في البورصة/التداول خارج الأسواق الرسمية
2. منصات التدا ول متعدِّدة الأطراف
3. منصات التداول المحكومة بالعرض والطلب /(order-driven)منصات التداول المحكومة بالتسعير (quote-driven)

3.1.13 معرفة طرق امتلاك الأسهم والمصطلحات ذات الصلة: الأسهم الاسمية

والأسهم لحاملها، تجميد الأسهم واستخدام القيود الرقمية

3.1.14 فهم دور الطرف النظير المركزي في عمليات المقاصة والتسوية

3.1.15 فهم آليات التسوية:

1. المشاركون
2. العملية
3. دورات التسوية

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

4.1.1 فهم خصائص السندات والمصطلحات المرتبطة ﺑﻬا مثل:

1. سعر الفائدة (القسيمة (
2. تاريخ الاستحقاق أو الاسترداد
3. القيمة الاسمية
4. العوائد

4.2 السندات الحكومية

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على الم تُقدِّم للامتحان:

4.2.1 معرفة تعريف السندات الحكومية وخصائصها:

1. الأنواع
2. الولايات المتحدة
3. المملكة المتحدة
4. الصين
5. ألمانيا
6. اليابان

4.3 سندات الشركات

4.3.1 معرفة فئات السندات الآتية وخصائصها:

1. السندات المحلية
2. السندات الخارجية (سندات اليوروبوند)
3. السندات الأجنبية
4. الأوراق المالية المضمونة بالأصول، وتشمل السندات المغطاة
5. السندات الصِّفرية
6. السندات الهجينة (السندات القابلة للتحويل/السندات الممتازة)
7. السندات ذات معدَّ ل الفائدة المتغير
8. السندات متوسطة الأجل

4.4.1 معرفة مزايا الاستثمار في مختلف أنواع السندات وعيوبه المحتملة

4.4.2 التمكن من حساب العائد الثابت للسند

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

5.1.1 معرفة خصائص حسابات الودائع لأجل والودائع الجارية

5.1.2 معرفة مزايا الاستثمار في النقد وعيوبه

5.1.3 معرفة أوجه الاختلاف بين العملات المشفَّرة والعملات الورقية التقليدية

5.2.1 معرفة الفرق بين أداة سوق المال وأداة سوق النقد

5.2.2 معرفة تعريف كلٍّ مما يأتي وخصائصها:

1. أذون الخزانة
2. الورقة التجارية
3. شهادة الإيداع
4. صناديق سوق النقد

5.2.3 معرفة مزايا الاستثمار في أدوات سوق النقد وعيوبه

5.3.1 معرفة خصائص الاستثمار العقاري:

1. العقارات التجارية/السكنية
2. الاستثمار المباشر/غير المباشر

5.3.2 معرفة مزا يا الاستثمار في العقارات وعيوبه المحتملة

5.4.1 معرفة الهيكل الأساسي لسوق الصرف الأجنبي، بما في ذلك:

1. تسعير العملات
2. التسوية
3. المعاملات الفورية/الآجلة
4. عقود مبادلة العملات القصيرة الأجل

5.4.2 التمكُّن من حساب سعر الصرف الآجل باستخدام معادلة تعادل سعرالفائدة

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

6.1.1 معرفة استخدامات المشتقَّ ات وطرق تطبيقها

6.2.1 معرفة تعريف العقود المستقبلية ووظيفتها

6.3.1 معرفة تعريف عقود الخيار ووظيفتها

6.3.2 فهم المصطلحات الآتية:

1. خيار الشراء
2. خيار البيع

6.4.1 فهم المصطلحات الآتية:

1. الشراء على المكشوف
2. البيع على المكشوف
3. الدخول في العقد
4. الخروج من العقد
5. حامل العقد (أو مالك العقد)
6. تحرير العقد
7. العلاوة (ثمن العقد)
8. الاستثمار المغُطى/المضمون
9. الاستثمار المكشوف/من دون ضمان

6.5.1 معرفة خصائص أسواق السِّ لع الأساسية و المشتقَّ ات المالية

6.5.2 معرفة مزايا الاستثمار في أسواق السِّلع و المشتقَّ ات وعيوبه المحتملة

6.6.1 معرفة تعريف عقود مبادلة أسعار الفائدة ووظيفتها

6.7.1 معرفة تعريف عقود مبادلة مخاطر الائتمان ووظيفتها

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

7.1.1 فهم مزايا الاستثمار الجماعي، ومخاطره، وعيوبه المحتملة

7.1.2 معرفة الفرق بين الإدارة النَّشِطة (الفاعلة) والإدارة غير النَّشِطة (غير الفاعلة) (تتبُّع المؤشرات مثلًا)

7.1.3 معرفة أنواع الصناديق وكيفية تصنيفها

7.2.1 معرفة خصائص صندوق الاستثمار المفتوح / صندوق الاستثمار المشترك وأنواع الصناديق المختلفة:

1. الولايات المتحدة الأمريكية
2. أوروبا

7.3.1 معرفة خصائص شركات الاستثمار المغلقة (ذات ر أس المال الثابت):

1. فئات الأسهم

الرفع المالي

1. صناديق الاستثمار العقاري المتداولة

7.3.2 معرفة معنى الخصم والعلاوة فيما يتعلَّق بتسعير شركات الاستثمار المغلقة

7.3.3 معرفة آليات تداول أسهم شركات الاستثمار المغلقة

7.4.1 معرفة الخصائص الأساسية لصناديق المؤشرات المتداولة في البورصة:

1. التداول
2. أساليب المحاكاة
3. المحاكاة التركيبية/غير التركيبية

7.5.1 معرفة الخصائص الأساسية لصناديق التحوُّط:

1. المخاطر المحتملة
2. التكلفة والسِّيولة
3. إستراتيجيات الاستثمار

7.5.2 معرفة الخصائص الأساسية لصناديق الملكية الخاصة:

1. جمع التمويل
2. تحقيق الأرباح الرأسمالية

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

8.1.1 فهم الحاجة إلى التنظيم والترخيص للشركات

8.1.2 وأنشطتها فهم الأهداف الرئيسة للجهات التنظيمية في قطاع الخدمات المالية

8.1.3 معرفة مدونة قواعد السلوك في المعهد المعتمد للأوراق المالية والاستثمار )CISI )

8.1.4 فهم المبادئ الأساسية المتعلِقة بالنزاهة المهنية والسلوك الأخلاقي في مجال الخدمات المالية

8.2.1 معرفة معنى غسل الأموال ومراحل هذه العملية والجرائم ذات الصلة ﺑﻬا

8.2.2 معرفة الطرق الممكنة لاستغلال الشركات/الأفراد بوصفها وسيلة لارتكابالجرائم المالية:

1. الاحتيال
2. الجريمة الإلكترونية
3. تمويل الإرهاب

8.3.1 معرفة المخالفات التي تُصنَّف في بند تداول الشخص المطلع على

المعلومات الداخلية للشركة وإساءة استخدام قواعد السوق، والأدوات المالية المشمولة ﺑﻬذه المخالفة

المنتجات المالية الأخرى (وزن 8% - 4 أسئلة )

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

9.1.1 معرفة المزا يا التي توفِّرها برامج التقاعد

9.1.2 معرفة الخصائص الرئيسة لصناديق التقاعد وخصائص المخاطر المتعلِّقة ﺑﻬا:

1. برا مج التقاعد الحكومية
2. برا مج التقاعد المهنية:
   1. نظام المزايا (أو المنافع)
   2. نظام المساهمات (أو الاشتراكات)
3. رامج التقاعد الشخصية

9.2.1 معرفة الاختلافات بين القروض المصرفية، والسحب على المكشوف،والاق تراض بواسطة البطاقات الائتمانية

9.2.2 معرفة الفرق بين سعر الفائدة المعروض (أو المعلَن) على الاق تراض وسعر الفائدة السنوي الفعلي للقرض

9.2.3 التمكُّن من حساب معدَّل الفائدة السنوي الفعلي للقرض على أساس سعر الفائدة المعروض و معدَّل تكرار الأقساط

9.2.4 معرفة الاختلاف بين الاقتراض المضمون وغير المضمون

9.3.1 فهم خصائص سوق التمويل العقاري:

1. معدَّ لات أسعار الفائدة
2. نسبة القرض إلى القيمة الحقيقية

9.3.2 معرفة تعريف القرض العقاري وأنواعه:

1. القرض العقاري ذو الأقساط المنتظمة
2. القرض العقاري على أساس دفع أقساط الفوائد فقط
3. القرض العقاري المرتبط بالحساب المصرفي

9.3.3 معرفة تحريم الفائدة وأنواع عقود القروض العقارية في سياق التمويل الإسلامي

9.4.1 معرفة المبادئ الأساسية للتأمين على الحياة وتعريف الأنواع الآتية من بوالص التأمين على الحياة:

1. التأمين لأجل
2. التأمين مدى الحياة

عند استكمال دراسة هذا القسم من الكتاب، يجب على المتُقدِّم للامتحان:

10.1.1 فهم اﻟﻤﺠالات الرئيسة للمشورة المالية:

1. إدارة الميزانية
2. الحماية
3. الاق تراض
4. الاستثمار والادخار
5. التخطيط المالي لمرحلة ما بعد التقاعد
6. تخطيط التركات
7. التخطيط الضريبي والاعتبارات المتعلِّقة بالصناديق الخارجية (offshore)

10.2.1 فهم العوامل الرئيسة في عملية المشورة المالية:

1. العلاقة مع العميل
2. القدرة على تحمُّل التكاليف، و الملاءمة، والموقف من المخاطرة
3. المطابقة بين الحلول و احتياجات العميل
4. استخدام مهارات الاتصال في تقديم المشورة
5. مراقبة ظروف العملاء ومراجعتها
6. المعلومات المقدَّمة للعملاء
7. حقوق المستهلك والإجراءات الم تَّبعة في حال مخالفتها، بما في ذلك إدراك محدودية تلك الإجراءات

10.3.1 فهم المفاهيم القانونية الرئيسة المتعلِّقة بما يأتي:

1. الأشخاص الاعتباريون (الوصية / الوفاة بلا وصية / الممثلون الشخصيون / الأمناء / الشركات / الالتزامات المحدودة / الشركات)
2. العقد، القدرة على التعاقد
3. الوكالة
4. العقارات، والملكية الشخصية، والملكية المشتركة
5. التوكيلات
6. الإعسار والإفلاس
7. كشف محاولات الاحتيال والإبلاغ عنها